Organize olun: vergilerinizi üstlenin

Vergilerinizi kendiniz dosyalamak ya da bir muhasebeciye profesyonel yardım için ödeme yapmak, sürecin sorunsuz ilerlemesini sağlamak için yapabileceğiniz en iyi şey - ve herhangi bir para veya vergi indirimini kaçırmadığınızdan emin olmanız - vergi belgelerinizi düzenlemektir. Ama bunu nasıl yapıyorsun?

Birçok organizasyon işi gibi, vergilerinizi de sırayla almak, tek bir temizlik işi yerine, yıl boyunca yaşamalısınız. Göreceğiniz gibi, hem ileri hem geri hareket etme oyunudur.

İleriye Gitmekle Başlayın

ABD'nin gelir vergileri için son başvuru tarihi 15 Nisan olsa da, gelecek yıl için vergilerinizi gerçekten 1 Ocak'ta düzenlemeye başlamalısınız. Bağış formlarını, uygun harcamalara ilişkin makbuzları ve cari yıl için diğer belgeleri kaydetmek için yeni alışkanlıklar geliştirerek başlayın. Diğer bir deyişle, 2015 yılında alacağınız 2014 faturalarınızı düzenlemeye başlayın.

Pek çok kurumsal projede, dikkatinizi birikintiye yönlendirmek kolaydır, ancak ileriye doğru daha iyi bir sistem oluşturmak daha yararlı olur. Gelecek yılın dosyalama tarihi siz bilmeden önce burada olacak.

"2014 Vergileri" etiketli bir klasöre başladım. Çevrimiçi bağışta bulunan e-posta makbuzu gibi bu klasöre ait bir belgeye sahip olduğumda, hemen oraya koyacağım. Eğer bir kağıt belgem varsa, hafta sonuna kadar onu dijitalleştirme ve sanal klasöre ekleme şansım olduğunda tarayıcımın üstündeki bir klasörde bırakacağım.

Bu belgeleri, hızlı bir şekilde, bunları toplarken hızlı bir şekilde yerine koymak, vergilerinizin daha sonra yapılmasını kolaylaştırmanın anahtarıdır. (Bilgisayar klasörlerinizi yönetme konusunda daha iyi uygulamalar için, bkz. Organize Olma: Masaüstünüzü Temizlemek için Klasörleri Kullanma.)

Kağıt Orijinalleri Saklamalısınız?

Diyelim ki vergi vergi belgelerinizi tarıyorsunuz. Orijinalleri de saklamalı mısın?

Chris Barbier, "İnsanlar kağıtları dijitalleştirdiğinde, bazen orijinalleri saklamaya mecbur olduklarını hissediyorlar, ancak IRS ve hükümet söz konusu olduğunda makbuzların ve belgelerin dijital kopyaları kabul edilebilir." Barbier, NeatConnect belge tarayıcı ve NeatCloud çevrimiçi depolama çözümü gibi Neat masaüstü tarayıcı ürünlerini yapan The Neat Company'de ürün yönetimi başkan yardımcısıdır. Ayrıca birkaç yıl EBM idi. Neat'in uzmanlık alanlarından biri, taradığınızda belirli türdeki vergi belgelerini otomatik olarak algılayıp etiketlemektir.

Yıl, Sonra Ay ve Nihayet Vergi Kategorisine Göre Organize Edin

Hem kağıt hem de dijital olmak üzere tüm belgeleriniz, klasörlerinizi bu formları dosyaladığınız yıla göre değil vergi yılına göre etiketleyin.

Barbier, daha fazla etiketleme ve düzenleme için aşağıdaki hiyerarşiyi önerir:

• Yıl
• Ay veya tarih
• Vergi kategorisi (örneğin, belgenin vergilerinizde görüneceği yer).

Vergilerinizi hazırlaması için bir muhasebeciye ödeme yaparsanız, Barbier'e göre, bu sınıflandırma yöntemi size para tasarrufu sağlayabilir, çünkü tüm belgeleri sizin için önceden düzenlediğinizden dolayı faturalandırılabilir saatler daha az olacaktır. “Muhasebeciye bir ayakkabı kutusu organize etmesi için muhasebeciye ödeme yapmak istemiyorsunuz” diyor.

Arkana bak

Vergilerinizi ödemenin zamanı geldiğinde, çoğu insan önceki yıllarının dosyalarına bakmaya başlar (elbette kötü gitmediyse). Siz veya işyeriniz büyük bir statü değişikliği yapmadıkça (ev satın almak veya evlenmek gibi), bu yıl dosyaladığınız kesintiler ve formlar büyük olasılıkla bir önceki yıla benzer veya aynı olacaktır. Bir şeyleri kaçırmadığınızdan emin olmak için eski formları kılavuz olarak, kontrol listesi gibi kullanın.

Vergilerinizi kendiniz dosyalıyorsanız, 2014 yılı En İyi Vergi Yazılımı listemize bir göz atın. Ücretsiz çevrimiçi vergi hazırlığı ve dosyalama hizmetleri için Editörün Seçimi TaxACT Free Federal ve ücretli hizmetler için TaxACT Ultimate Bundle Editörlerimizdir. ' Seçim. (PCMag’in tüm ABD vergi mükelleflerine çevrimiçi vergi dosyalama servisi kullanmalarını önermediğini unutmayın. Çoğu durumda, özellikle karmaşık vergi iadesi olan herkes için bir insan vergi hazırlayıcısı daha güvenli bir seçenektir.)

Bu incelemelerden yola çıkarak, 2012 ve 2013 vergilerimi, cari yılda size yol göstermesi için önceki yılın bilgilerini alma seçeneğine sahip olan TaxACT kullanarak dosyaladım. Ayrıca, TaxACT'ta, elimde olan ancak vergi hazırlık sihirbazını takip ettiğimde otomatik olarak bulunmayan bir ipotek faiz formu aramak için yardım araçlarını kullanmak kolaydı. Ben sadece belge numarasını yazdım ve bir link bana bilgileri girebileceğim sayfaya getirdi.

Yedekle ve Temizle

Kağıtsız bir hayat sürmeyi arzuluyorsanız ve tüm hassas kağıt vergi belgelerinizi parçaladıysanız, sayısallaştırılmış vergilerinizin bir kopyasını yedeklemelisiniz.

Barbier, "Bazı insanlar, bulutu, vergi belgeleri kadar hassas bir şey için kullanmaktan korkuyor, ancak başka bir bilgisayar ya da harici bir sürücü ya da bulut olsun, her zaman bir yerde yedekleme yapmak istersiniz" diyor. Ve kesinlikle, bilgisayarınızın verilerini yedeklemenize yardımcı olacak birçok yazılım seçeneği vardır, ancak vergi formları gibi hassas belgelerle ek önlem almanız gerekir mi?

Absolute Software'in (dizüstü bilgisayarlar için LoJack'i yapan) küresel tüketici işlerinden sorumlu başkan yardımcısı olan Mark Grace, buluttaki bilgilerden daha az endişe duyuyor ve akıllı telefonunuzda veya bilgisayarınızda kalan belgelerin unutulmuş kopyaları hakkında daha fazla endişe duyuyor. W2 formunuzun hızlı bir fotoğrafını çektiğinizi ve OCR'nin görüntüyü aranabilir hale getirdiği Evernote'a yüklediğinizi söyleyin. Harika bir fikir gibi görünüyor, ancak fotoğraf muhtemelen telefonunuzda da duruyor. Grace, “Hassas belgelerinizin fotoğraflarını çekeceğiniz an kendinizi tehlikeye atıyorsunuz. Bu senaryo etrafında hiçbir yol yok” diyor Grace.

Grace, "Açıkçası vergileri sayısallaştırma konusunda büyük bir endüstri var" diyor Grace, "ama bence uyanık olmalısın." Telefonunuzun kamera rulosunda olduğu gibi, unutacağınız yerlere yerleştirilebilecek belgelerin kopyalarını silmek için sorumluluk almanız gerekiyor.

Vergilerinizi yedeklemenin yanı sıra, Grace hem mobil cihazlarınızda hem de dizüstü bilgisayarlarınızda, kayıp veya hırsızlık durumunda uzaktan silmenizi sağlayan bir hizmet kullanmanızı önerir. "Hırsızlar, bir cihazı çaldıklarında verilerinizi bulmakla ilgileniyorlar."

Bankadaki para

Umarım, bu yıl bir vergi iadesi alırsınız. Bir vergi iadesinin sonucu lehinize olduğunda, ne kadar erken dosyalanırsanız, genellikle konuşursanız, bu iadeyi o kadar hızlı alırsınız. Gelecek yılın dosyalaması için makbuzlarınızı, belgelerinizi ve belgelerinizi şimdi düzenlerseniz, belki de bir sonraki yılın parasını daha erken alırsınız. Ve para ne kadar erken elinizde olursa, o zaman ne kadar çabuk bildirebileceğiniz … faiz gelirinizi kazanmaya başlar.